Bouwen aan vertrouwen in cijfers; repareer het dak als de zon schijnt
6 augustus 2014 [09:05], 11760 views
Door Anno Wierenga

Bouwen aan vertrouwen in cijfers; repareer het dak als de zon schijnt

In de praktijk zie je dikwijls dat processen voor datakwaliteit bij financiële instellingen nog steeds niet zijn gestandaardiseerd terwijl hier veel (tijd-) winst geboekt kan worden. De meest geschikte benadering is afhankelijk van de grootte en complexiteit van de organisatie. Grotere financiële instellingen richten bijvoorbeeld nieuwe functies in als Chief Data Officer. Maar dit alleen is niet voldoende. Om risico's te ondervangen en kansen, zoals het realiseren van concurrentievoordeel, te benutten is het essentieel een solide data governance-structuur te implementeren.

In de praktijk zie je dikwijls dat processen voor datakwaliteit bij financiële instellingen nog steeds niet zijn gestandaardiseerd terwijl hier veel (tijd-) winst geboekt kan worden. De meest geschikte benadering is afhankelijk van de grootte en complexiteit van de organisatie. Grotere financiële instellingen richten bijvoorbeeld nieuwe functies in als Chief Data Officer. Maar dit alleen is niet voldoende. Om risico's te ondervangen en kansen, zoals het realiseren van concurrentievoordeel, te benutten is het essentieel een solide data governance-structuur te implementeren.

Slechte data governance en datakwaliteit kan vele gevolgen hebben. Zo kan het leiden tot het nemen van de verkeerde beslissingen, risico's die niet worden geïdentificeerd of worden onder- of overschat. Dit heeft niet alleen invloed op de compliance. Ook de winstgevendheid en de reputatie van de bank kunnen hieronder lijden. Het beheer overlaten aan onervaren afdelingen of slechts onderdeel maken van iemands takenpakket, is geen goede basis voor de toekomst.
Het komt nog steeds voor dat in board meetings voor hetzelfde risicogetal 'exposure' bijvoorbeeld, verschillende nummers worden aangeleverd (door diverse afdelingen). Op het moment dat de board of een risk-commissie geen eenduidig antwoord krijgt op een vraag is logischerwijs het vertrouwen in de cijfers weg: "Als deze getallen niet kloppen, waarom zouden die andere dan wel juist zijn?"

Reputatierisico
Niet alleen toezichthouders vragen door. Ook decision makers baseren zich niet meer simpelweg op de cijfers alleen, zij vragen ook naar de achtergrond ervan: "Laat mij zien hoe je aan deze cijfers komt. Welke bronnen zijn ervoor gebruikt en wat is er met de data gebeurd?" De reputatierisico's reiken immers verder dan de organisatie alleen, ook persoonlijke reputatieschade (voor topbestuurders) is een risico dat vaker wordt erkend. Het is duidelijk dat alleen een gezonde governance-structuur beschrijven niet langer voldoende is, je moet laten zien dat je deze ook op een juiste manier uitvoert. Met andere woorden, het management moet kunnen aantonen dat het de controle heeft over het gehele proces van databron tot beslissing.

Analysetools en –capaciteiten
Steeds meer financiële instellingen kennen een score toe aan de kwaliteit van hun data. Zo'n score kan opgebouwd worden door het meten van accuraatheid, volledigheid, consistentie en tijdigheid. Daarnaast speelt transparantie, van welke weg de data heeft afgelegd voordat het in een rapportage terecht komt, een belangrijke rol. Data lineage kan helpen bij het in kaart brengen van de oorsprong van en de bewerkingen op de data. Hiervoor zijn analysetools en de capaciteiten om deze effectief te kunnen gebruiken nodig.

In tijden van crisis moeten organisaties nog sneller kunnen reageren. Duidelijke data lineage- en data governance-structuren zijn dan essentieel. Om goed voorbereid te zijn op de toekomst moeten deze structuren geïmplementeerd zijn alvorens de problemen zich voordoen. Immers, het is makkelijker het dak te repareren als de zon schijnt. 

Meer informatie over het inrichten van een data governance-structuur en de bijbehorende rollen en verantwoordelijkheden? Bekijk dan deze webcast.

Over de auteur

Pre-sales Consultant Financial Risk Management.

Reacties

Zanders wordt SAS Premium Partner in financieel risicomanagement
23 september 2019 [09:51], 4315 views

Zanders wordt SAS Premium Partner in financieel risicomanagement

Sneller waarde leveren aan klanten door bundeling expertise Zanders en kracht SAS Risk & Finance-oplossingen

 

Lees meer  

ABN AMRO kiest oplossingen Wolters Kluwer en SAS
8 maart 2018 [12:14], 5258 views

ABN AMRO kiest oplossingen Wolters Kluwer en SAS

Wolters Kluwer en SAS zijn geselecteerd door ABN AMRO om een volledig geïntegreerde software-oplossing voor finance, risk en rapportering aan toezichthouders te leve [...]

 

Lees meer  

Waarin onderscheiden data-driven organisaties zich?
13 februari 2018 [11:00], 11559 views

Waarin onderscheiden data-driven organisaties zich?

Je hoort het vaak in bestuurskamers: we willen een data-driven organisatie zijn.  Maar wat zijn de werkelijke business drivers? Onderzoek laat zien op welke terreinen orga [...]

 

Lees meer  

Machine learning werpt een ander (dashboard) licht op de Paradise Papers
11 december 2017 [09:17], 4755 views

Machine learning werpt een ander (dashboard) licht op de Paradise Papers

Maar liefst 380 journalisten hebben sinds begin dit jaar 13 miljoen documenten uit de Paradise Papers onderzocht. Lees hoe de inzet van data science en machine learn [...]

 

Lees meer  

De 5 componenten van een sterke datastrategie
7 december 2017 [11:18], 7913 views

De 5 componenten van een sterke datastrategie

Datagedreven organisaties kunnen sneller beslissingen nemen, sneller innoveren, de klantervaring verbeteren en hun efficiency verhogen door processen te optimalisere [...]

 

Lees meer  

Trends en uitdagingen in data management
14 november 2017 [03:36], 16720 views

Trends en uitdagingen in data management

Data management staat hoog op de agenda bij veel bedrijven. Ze moeten complexe data beheren, integreren en real-time omzetten in betekenisvolle informatie.

 

Lees meer  

Gartner benoemt SAS tot leider in datakwaliteit
2 november 2017 [12:31], 3221 views

Gartner benoemt SAS tot leider in datakwaliteit

Gartner heeft SAS voor het twaalfde jaar op rij uitgeroepen tot leider in datakwaliteit. 

 

Lees meer  

Fraudebestrijding in verzekeringswereld succesvoller door data-analyse
27 juli 2017 [12:43], 4581 views

Fraudebestrijding in verzekeringswereld succesvoller door data-analyse

Verzekeraars sporen steeds meer fraude op. Het Verbond van Verzekeraars geeft aan dat dit vooral te danken is aan data-analyse. Lees welke resultaten ve [...]

 

Lees meer  

Chartis bevestigt positie SAS als leider in model risk governance
24 maart 2017 [07:13], 5306 views

Chartis bevestigt positie SAS als leider in model risk governance

Analist Chartis heeft SAS uitgeroepen tot leider in Model Risk Governance. SAS kreeg de positie toebedeeld op basis van het complete portfolio en marktp [...]

 

Lees meer  

Bent u al klaar voor GDPR?
26 januari 2017 [10:30], 17669 views

Bent u al klaar voor GDPR?

De nieuwe Europese verordening verplicht organisaties anders om te gaan met persoonsgegevens. Met slechts ruim één jaar te gaan is het de hoogste tijd om acti [...]

 

Lees meer