Cybercriminelen nog steeds sneller dan banken
16 juli 2015 [03:09], 3314 views
Door Redactie

Cybercriminelen nog steeds sneller dan banken

Banken wereldwijd zien online fraude steeds vaker als een urgente bedreiging. Dit is in lijn met de bevindingen van het Kaspersky Lab, dat 2014 uitriep tot het jaar waarin mobiele malware zich op financiële zaken richtte. In hun jaarlijkse evaluatie van het cyberdreigingsniveau meldt dit anti-virusbedrijf dat het aantal mobile banking Trojans in één jaar is vernegenvoudigd. Het toegenomen aantal digitale bankroven en malware infecties laat zien dat criminelen elke kwetsbaarheid in elk systeem proberen te benutten.

De verschuiving naar online en mobiel betalen is positief voor zowel banken als hun klanten, omdat met de kennis van het betaalgedrag het klantbeeld verder ingevuld kan worden. Verder biedt het extra mogelijkheden om de klantenservice te verbeteren en nieuwe diensten te introduceren. Door de snelheid en openheid is internetbankieren weliswaar gemakkelijker, maar het biedt ook fraudeurs eenvoudiger toegang tot betaalsystemen en banktegoeden. Daardoor groeit de behoefte aan geavanceerde analytische oplossingen waarmee organisaties online fraude bij de bron kunnen aanpakken.

Apparatuur besmet
Wat opvalt, is dat de fraudeurs zich razendsnel de nieuwste technologieën eigen maken. Ze maken bijvoorbeeld gebruik van phishing. Al dan niet gecombineerd met voice phishing (vishing), waarbij telefonisch (bank)gegevens worden opgevraagd. En nu ook van SIM-Swap: communicatie onderscheppen via een duplicaat van een mobiele simkaart. Malware is vaak zo goed ontwikkeld dat het voor gebruikers haast onmogelijk is om te zien dat apparatuur besmet is. Ook worden ‘mules’ ofwel geldezels ingezet om illegaal verkregen geld over te maken. Zonder consistent patroon is het lastig om fraude-activiteiten te analyseren.

Tijd cruciale factor
De eerste signalen van fraude vragen om een snelle reactie. Maar veel financiële instellingen maken pas bij acute pijn serieus werk van detectie van cyberfraude. Ze steunen vooral op authenticatiesystemen op basis van identificatie via combinaties van alleen bij de gebruiker bekende componenten zoals gebruikersnamen en pincodes. Pas bij herhaaldelijke aanvallen brengen ze nieuwe controles aan. Daardoor valt de activiteit tijdelijk weg, om maanden later terug te keren als de fraudeurs een nieuwe modus operandi hebben ontwikkeld om de controles te omzeilen. Hiermee lopen de banken wederom achter de feiten aan.

Slimmer
Hoe kunnen zij zich beter wapenen? Met goede analytische software. Hiermee is het mogelijk verbanden te leggen en risicovolle transacties real-time te identificeren. Daarbij kunnen technieken als anomalie-detectie, predictive analytics en tekst mining worden ingezet, evenals social netwerk-analyse om de relatie tussen geldezels en criminele netwerken vast te stellen. Ook kunnen gebruikers snel nieuwe scenario’s configureren en gedragspatronen wijzigen. Voor banken is het dus zaak slimmer te zijn en proactief te werk te gaan. Een hybride analytics-aanpak kan hierbij helpen. Meer lezen hierover? Download de paper ‘Online Fraud: Increased Threats in a Real-Time World

 

Reacties

ABN AMRO kiest oplossingen Wolters Kluwer en SAS
8 maart 2018 [12:14], 5258 views

ABN AMRO kiest oplossingen Wolters Kluwer en SAS

Wolters Kluwer en SAS zijn geselecteerd door ABN AMRO om een volledig geïntegreerde software-oplossing voor finance, risk en rapportering aan toezichthouders te leve [...]

 

Lees meer  

Machine learning werpt een ander (dashboard) licht op de Paradise Papers
11 december 2017 [09:17], 4755 views

Machine learning werpt een ander (dashboard) licht op de Paradise Papers

Maar liefst 380 journalisten hebben sinds begin dit jaar 13 miljoen documenten uit de Paradise Papers onderzocht. Lees hoe de inzet van data science en machine learn [...]

 

Lees meer  

Fraudebestrijding in verzekeringswereld succesvoller door data-analyse
27 juli 2017 [12:43], 4583 views

Fraudebestrijding in verzekeringswereld succesvoller door data-analyse

Verzekeraars sporen steeds meer fraude op. Het Verbond van Verzekeraars geeft aan dat dit vooral te danken is aan data-analyse. Lees welke resultaten ve [...]

 

Lees meer  

IFRS 9 & stresstesten: van een historische naar een toekomstgerichte benadering
20 januari 2017 [03:41], 11690 views

IFRS 9 & stresstesten: van een historische naar een toekomstgerichte benadering

De economische crisis van 2008 deed de bank- en financiële wereld op zijn grondvesten schudden en ook nu nog zijn de naschokken in de sector voelbaar. Hoe gaan we om met d [...]

 

Lees meer  

'Belastingdienst: broedplaats voor jong IT-talent'
11 januari 2017 [12:48], 11567 views

'Belastingdienst: broedplaats voor jong IT-talent'

De Belastingdienst is volop bezig met innovatie. Chief analytics officer Cyprian Smits vertelt over deze ontwikkelingen, de eigen 'broedkamer' en het aantrekken en behoude [...]

 

Lees meer  

DSW bestrijdt zorgfraude met SAS Fraud Framework
8 december 2016 [10:00], 6578 views

DSW bestrijdt zorgfraude met SAS Fraud Framework

Zorgverzekeraar DSW kijkt continu naar innovatieve manieren om het aantal fraudegevallen terug te dringen.

 

 

Lees meer  

Accenture beloont Belastingdienst met prijs voor ‘Innovator of the Year’
3 november 2016 [02:37], 4207 views

Accenture beloont Belastingdienst met prijs voor ‘Innovator of the Year’

Vorige week werden door Accenture de Innovation Awards uitgedeeld. De prijs voor 'Innovator of the Year' ging naar chief analytics officer Cyprian Smits van de Belas [...]

 

Lees meer  

De belangrijkste tips om procurement fraud te bestrijden
7 september 2016 [04:07], 3871 views

De belangrijkste tips om procurement fraud te bestrijden

Procurement fraud of wel inkoopfraude, het is al zo oud als de weg naar Rome, maar wordt ook steeds professioneler. Wat zijn trends op dit gebied en hoe [...]

 

Lees meer  

Fraude: wat kunnen telecombedrijven leren van de bankenwereld?
30 augustus 2016 [09:47], 4357 views

Fraude: wat kunnen telecombedrijven leren van de bankenwereld?

Jaarlijks verliezen telecomoperators tot 40 miljard dollar aan fraude. Wat kunnen zij leren van banken in het bestrijden hiervan?

 

Lees meer  

Wat hebben Pokémon Go en identiteitsfraude met elkaar te maken?
29 augustus 2016 [10:42], 5172 views

Wat hebben Pokémon Go en identiteitsfraude met elkaar te maken?

“Als je gaat hardlopen, wil je dan even mijn iPhone met je meenemen?” Pokémon Go is niet meer weg te denken uit het hoofd van mijn zoon. Hoe meer meters [...]

 

Lees meer