Fraudebestrijding; waarom dweilen met de kraan open? –  2
9 december 2015 [09:34], 3504 views
Door Paul Spoormans

Fraudebestrijding; waarom dweilen met de kraan open? – 2

In mijn voorgaande blog heb ik stil gestaan bij de factoren die gebruikt worden om te verklaren hoe iemand tot fraude komt en welk type fraudeurs we kunnen onderscheiden. De conclusie was dat de huidige aanpak van fraude niet effectief en kostbaar is en neerkomt op dweilen met de kraan open. Maar hoe zou je dan wel tot een goede aanpak kunnen komen? 

Zoals gezegd is het voor de calculerende, repeterende fraudeur van belang om in het bezit te komen van faciliteiten waarmee hij de fraude gaat plegen. Het is dus belangrijk te kijken of we het in bezit krijgen kunnen voorkomen. Als we kijken naar de incidentele fraudeur, dan is niet duidelijk of misbruik vooropgezet is. Bij de harde misbruiker/misbruikster is dat wel zo. Daarbij werkt voorkomen logischerwijs het best. En als 100% voorkomen niet mogelijk is, dan zo snel mogelijk ontdekken, want dan verklein je de (kans op) schade. Is dat echt mogelijk? Om preventief aan de slag te gaan met fraudedetectie moet een aantal zaken geregeld worden. De belangrijkste die ik wil bespreken is ‘samenwerken en delen’.

Samenwerking faciliteren
Private en publieke partijen moeten nauwer samenwerken, de beschikbare data delen en analysetechnieken slim benutten. Hierdoor kun je bijvoorbeeld sneller vaststellen of katvangers of stromannen ingezet worden om een bedrijf een bestuur te geven dat legitiem lijkt. Ook kan vastgesteld worden of personen wel degenen zijn die ze zeggen te zijn en kan getoetst worden of hetgeen hen overkomen is wel waar is. Deze informatie kan bijvoorbeeld gebruikt worden om te toetsen of uitkeringen, toeslagen, belastingvoordelen et cetera, wel terecht worden uitgekeerd.

Nu hoor ik u al denken: ‘En de privacy dan?’ Juridisch specialisten weten dat er voor de bestrijding van fraude wel het een en ander mogelijk is. Ook is er speciaal voor dit doel een nieuwe EU-richtlijn in de maak. Op dit moment mag data mag alleen gebruikt worden voor het doel waarvoor het verzameld is en waarvoor de eigenaar van de gegevens toestemming heeft gegeven. Het lijkt niet meer dan logisch om de veiligheid van de bedrijfsvoering daarin mee te nemen. Toch worden helaas ‘Kan niet’ en ‘Mag niet’ nog teveel gebruikt als het gaat om het uitvoeren van experimenten en onderzoek naar de bruikbaarheid van data voor detectie en voorkoming van fraude.

De huidige wetgeving staat gebruik van in potentie privacygevoelige gegevens namelijk wel toe wanneer dit een wetenschappelijk of statistisch onderzoek betreft. Het biedt de mogelijkheid een experiment te starten en te kijken of in een specifieke situatie detectietechnieken goede mogelijkheden bieden waarna onderbouwd de discussie over operationalisering plaats kan vinden. Dit alles gebaseerd op feitelijke resultaten. Van deze meer proactieve aanpak profiteert iedereen. Zo kunt u straks dweilen met de kraan dicht, wat een stuk effectiever is. 

Over de auteur

Paul Spoormans is pre-sales consultant met aandacht voor Fraud, Waste and Abuse en oplossingen voor de financiële functie. Creatief vormgeven van realiseerbare oplossingen voor klanten en het definiëren van toegevoegde waarde is zijn passie.

Reacties

Fraudebestrijding steeds succesvoller door data-analyse
30 april 2018 [11:16], 4206 views

Fraudebestrijding steeds succesvoller door data-analyse

Nieuwe SAS-divisie moet organisaties helpen om verlies van miljarden euro’s te voorkomen. De combinatie van geavanceerde analytics-oplossingen en AI helpt de steeds comple [...]

 

Lees meer  

ABN AMRO kiest oplossingen Wolters Kluwer en SAS
8 maart 2018 [12:14], 3025 views

ABN AMRO kiest oplossingen Wolters Kluwer en SAS

Wolters Kluwer en SAS zijn geselecteerd door ABN AMRO om een volledig geïntegreerde software-oplossing voor finance, risk en rapportering aan toezichthouders te leve [...]

 

Lees meer  

Machine learning werpt een ander (dashboard) licht op de Paradise Papers
11 december 2017 [09:17], 2915 views

Machine learning werpt een ander (dashboard) licht op de Paradise Papers

Maar liefst 380 journalisten hebben sinds begin dit jaar 13 miljoen documenten uit de Paradise Papers onderzocht. Lees hoe de inzet van data science en machine learn [...]

 

Lees meer  

Fraudebestrijding in verzekeringswereld succesvoller door data-analyse
27 juli 2017 [12:43], 3086 views

Fraudebestrijding in verzekeringswereld succesvoller door data-analyse

Verzekeraars sporen steeds meer fraude op. Het Verbond van Verzekeraars geeft aan dat dit vooral te danken is aan data-analyse. Lees welke resultaten ve [...]

 

Lees meer  

IFRS 9 & stresstesten: van een historische naar een toekomstgerichte benadering
20 januari 2017 [03:41], 7472 views

IFRS 9 & stresstesten: van een historische naar een toekomstgerichte benadering

De economische crisis van 2008 deed de bank- en financiële wereld op zijn grondvesten schudden en ook nu nog zijn de naschokken in de sector voelbaar. Hoe gaan we om met d [...]

 

Lees meer  

'Belastingdienst: broedplaats voor jong IT-talent'
11 januari 2017 [12:48], 7756 views

'Belastingdienst: broedplaats voor jong IT-talent'

De Belastingdienst is volop bezig met innovatie. Chief analytics officer Cyprian Smits vertelt over deze ontwikkelingen, de eigen 'broedkamer' en het aantrekken en behoude [...]

 

Lees meer  

5 manieren om met big data slimmer verzekeringsclaims te verwerken
16 december 2016 [10:00], 2953 views

5 manieren om met big data slimmer verzekeringsclaims te verwerken

Een analyse van big data kan verzekeraars helpen bij een vlottere en betere afhandeling van claims. Hier vijf aandachtsgebieden op een rij. 

 

Lees meer  

DSW bestrijdt zorgfraude met SAS Fraud Framework
8 december 2016 [10:00], 4325 views

DSW bestrijdt zorgfraude met SAS Fraud Framework

Zorgverzekeraar DSW kijkt continu naar innovatieve manieren om het aantal fraudegevallen terug te dringen.

 

 

Lees meer  

Voorbij de hype: 4 essentiële veranderingen door de GDPR
5 december 2016 [10:00], 4819 views

Voorbij de hype: 4 essentiële veranderingen door de GDPR

Expert Kalliopi Spyridaki legt uit waar organisaties op moeten letten bij de nieuwe Europese wetgeving voor de bescherming van persoonsgegevens.

 

 

Lees meer  

Hoe kan analytics de wereld van de 'Narcos' veranderen?
23 november 2016 [04:26], 3513 views

Hoe kan analytics de wereld van de 'Narcos' veranderen?

In de hitserie ‘Narcos’ op Netflix zul je niet vaak de termen analytics of data-management tegenkomen. Toch zouden ze goed van pas zijn gekomen bij het opsporen van het dr [...]

 

Lees meer