Scenarioplanning voor uw barbecue
10 juli 2015 [11:01], 4389 views
Door Onno de Vrij

Scenarioplanning voor uw barbecue

Stel u wilt barbecueën. Zou u dan naar een slager gaan waar u bij de ingang al moet afrekenen nog voordat u weet of hij het gewenste vlees kan leveren? Klinkt als een onaantrekkelijke optie niet? Toch is dit het geval bij het pensioen van de meeste Nederlanders. Er wordt maandelijks een bijdrage gestort in de hoop dat er aan het einde van de rit een mooie pot geld wordt uitgekeerd. Maar de zekerheid dat die pot daadwerkelijk naar tevredenheid gevuld is er niet.

Deze column verscheen eerder in Banking Review.

Zekerheid
Scenarioplanning kan helpen meer zekerheid te bieden dat er voldoende middelen in de pot zitten. Natuurlijk voeren pensioenfondsen al wel scenarioplanning uit om te bepalen of hun dekkingsgraad voldoende is. Maar dit was tot voor kort nog niet wettelijk gereguleerd en aan richtlijnen gebonden. Eigenlijk een vreemde situatie aangezien dit de financiële toekomst van zoveel mensen aangaat. Als uw pensioenfonds een onverwacht stress scenario zou tegenkomen, dan kan het zo zijn dat het vlees dat u al had afgerekend niet meer in de winkel zou liggen. En erger nog: ook kreeg u het geld niet terug van de slager. Ofwel uw barbecue gaat niet door én u bent uw geld kwijt.  

Banken zijn al veel langer streng gereguleerd en daardoor ook met verdergaande scenarioplanning bezig. Als zij ontdekken dat ze in een bepaald scenario te weinig kapitaal hebben (dus onder de solvabiliteitsnormen komen) dan moeten ze maatregelen nemen. Banken moeten bovendien aantonen dat ze de gesimuleerde scenario’s  daadwerkelijk gebruiken in de dagelijkse bedrijfsvoering. Op deze manier groeit het vertrouwen dat je als consument of bedrijf je geld toevertrouwt aan een stabiele organisatie.

Logisch
Het is wat mij betreft dan ook logisch dat pensioenfondsen intensiever aan de slag moeten met scenarioplanning. Er worden deze zomer verplicht voorgedefinieerde stress testen doorlopen. Deze scenario’s worden tot in detail uitgewerkt zodat men kan aantonen dat het pensioenfonds overeind blijft als er zich extreme gebeurtenissen voordoen.

Nu zou je als organisatie scenarioplanning kunnen zien als een noodzakelijk kwaad. Maar je kunt het ook benutten om je business te ondersteunen. Bijvoorbeeld voor het berekenen van de waarde van je bedrijf bij een beursgang. Dat is een andere manier van scenario-analyse dan de testen die verplicht zijn. Ook kun je denken aan het schetsen van kwalitatieve scenario’s waarbij je ingaat op andere criteria dan alleen cijfers. Zo kun je een scenarioplanning maken voor wat een fraudegeval doet met de reputatie van je bedrijf, wat de consequenties zijn voor klanten en voor je positie op de kapitaalmarkt. Door een goede inschatting te maken kun je van tevoren de te nemen maatregelen bepalen en hoef je daar niet pas over na te denken als de situatie zich daadwerkelijk voordoet. Een geruststellend idee.

Anticiperen
Ik beweer niet dat scenarioplanning een wondermiddel is om een crisis of bubbel te  voorkomen. Maar het helpt organisaties wel een stap voor te blijven en te kunnen anticiperen als er zich een dergelijke situatie voordoet. Je kunt zorgen dat de bubbel niet te groot wordt en als deze alsnog knalt, ligt er vanuit je scenario een pakket maatregelen klaar. Zie het als een voorzorgsmaatregel die er net als het vleespakket dat u nog in de vriezer had liggen, voor zorgt dat er bij snel opkomend warm weer toch altijd gebarbecued kan worden. Ik wens u een fijne zomer.

Kijk hier om meer te lezen over scenarioplanning.

Over de auteur

Onno heeft jarenlange ervaring in het leveren van Enterprise Risk Management, Business Process Management en Compliance & Fraud Management oplossingen overal alle industrieën heen. Hij geeft leiding aan het Risk & Fraud sales support team bij SAS Nederland. In deze positie adviseert hij SAS klanten hoe Enterprise Risk Management en Fraud Analytics past in hun organisatie en hoe deze processen geoperationaliseerd kunnen worden om optimaal waarde te genereren.

Reacties

Zanders wordt SAS Premium Partner in financieel risicomanagement
23 september 2019 [09:51], 785 views

Zanders wordt SAS Premium Partner in financieel risicomanagement

Sneller waarde leveren aan klanten door bundeling expertise Zanders en kracht SAS Risk & Finance-oplossingen

 

Lees meer  

ABN AMRO kiest oplossingen Wolters Kluwer en SAS
8 maart 2018 [12:14], 3024 views

ABN AMRO kiest oplossingen Wolters Kluwer en SAS

Wolters Kluwer en SAS zijn geselecteerd door ABN AMRO om een volledig geïntegreerde software-oplossing voor finance, risk en rapportering aan toezichthouders te leve [...]

 

Lees meer  

Chartis bevestigt positie SAS als leider in model risk governance
24 maart 2017 [07:13], 3438 views

Chartis bevestigt positie SAS als leider in model risk governance

Analist Chartis heeft SAS uitgeroepen tot leider in Model Risk Governance. SAS kreeg de positie toebedeeld op basis van het complete portfolio en marktp [...]

 

Lees meer  

DSW bestrijdt zorgfraude met SAS Fraud Framework
8 december 2016 [10:00], 4325 views

DSW bestrijdt zorgfraude met SAS Fraud Framework

Zorgverzekeraar DSW kijkt continu naar innovatieve manieren om het aantal fraudegevallen terug te dringen.

 

 

Lees meer  

GARP event IFRS 9 - Bereid je voor op de nieuwe standaard
9 juni 2016 [06:43], 4739 views

GARP event IFRS 9 - Bereid je voor op de nieuwe standaard

De IFRS 9-standaard eist van banken dat zij voor 2018 hun processen aanpassen om een juiste manier verantwoording af te kunnen leggen op het gebied van credit risk. Om met [...]

 

Lees meer  

SAS is leider in credit risk management voor banken
18 mei 2016 [02:06], 4392 views

SAS is leider in credit risk management voor banken

Chartis heeft SAS uitgeroepen tot leider in systemen voor credit risk management voor banken. De analist geeft aan dat banken die de oplossingen van SAS gebrui [...]

 

Lees meer  

Stress testing: van kostenpost naar kans
24 maart 2016 [10:43], 3509 views

Stress testing: van kostenpost naar kans

Stress testing is al sinds 2009 onderdeel van de dagelijkse praktijk van financiële instellingen. De eisen worden steeds strenger en de impact hiervan op organisatie [...]

 

Lees meer  

Hoe maak je stresstesten efficiënter?
4 februari 2016 [09:41], 5246 views

Hoe maak je stresstesten efficiënter?

De kosten van compliance en risicomanagement is een hot topic bij banken. De focus zou alleen niet moeten liggen op de kosten, maar op het efficiënter inrichten van [...]

 

Lees meer  

Scenarioplanning voor uw barbecue
10 juli 2015 [11:01], 4390 views

Scenarioplanning voor uw barbecue

Stel u wilt barbecueën dit weekend. Zou u dan naar een slager gaan waar u bij de ingang al moet afrekenen nog voordat u weet of hij het gewenste vlees kan leveren?

 

Lees meer  

Inzet van Analytics bespaart douane kosten en brengt effectiviteit in grenscontrole
2 februari 2015 [02:11], 9881 views

Inzet van Analytics bespaart douane kosten en brengt effectiviteit in grenscontrole

Jaarlijks lopen de EU-lidstaten miljarden euro's mis door ontduiking van invoerrechten, btw, accijns, verbruiksbelasting en andere heffingen. De douane heeft slechts beper [...]

 

Lees meer