Stress testing: van kostenpost naar kans
24 maart 2016 [10:43], 3393 views
Door Onno de Vrij

Stress testing: van kostenpost naar kans

Stress testing is in Europa al sinds 2009 onderdeel van de dagelijkse praktijk van financiële instellingen. Het is ook geen keuze, maar simpelweg een voorwaarde om in business blijven. De compliance-eisen worden steeds strenger en de regelgeving is door de jaren heen aangescherpt. Heel recent nog werd de 2016 EU-wide stress test door de European Banking Authority vrijgegeven. De impact van al deze eisen op de organisatie is groot. De afgelopen jaren kondigden bijvoorbeeld Deutsche Bank en HSBC al aan hun investeringen in compliance aanzienlijk op te schroeven met respectievelijk 500 en 3000 extra medewerkers op dit gebied. Een aanzienlijke kostenpost die echter ook kan worden benut als kans.

Deze column verscheen eerder in Banking Review.

Kompas

Stress testing draagt namelijk niet alleen bij aan compliance, maar kan ook waardevolle inzichten bieden aan het management op basis waarvan ze strategische beslissingen kunnen nemen. Het geeft informatie over de meest fundamentele aspecten van de organisatie. Stress testing kan dan ook breder gebruikt worden dan alleen als tool voor risk managers; het kan dienen als kompas voor het management.

Denk aan het gebruiken van de data uit stress testing voor het uitvoeren van ‘what if’ analyses. Zo kan worden ontdekt wat de mogelijke invloed van bepaalde ontwikkelingen is op een nieuw product of op de markt als geheel. Of welke opbrengsten je zou kunnen verwachten voor een nieuwe dienst waarbij de verwachte reactie van concurrenten wordt meegenomen. Interessante kennis die grote besparingen of omzetgroei kan opleveren.

Onderzoek financiële sector 

Stress testing als kompas voor managers. Ik hoor u denken; eerst zien dan geloven. En daar moet ik u helaas gelijk in geven. Zover zijn we in de praktijk namelijk ook nog niet. Uit onderzoek dat SAS in samenwerking met Longitude Research uitvoerde onder 100 managers in de financiële sector, blijkt dat er nog een lange weg te gaan is. Er werd onder meer onderzocht waar de prioriteiten en problemen lagen op het gebied van stress testing en welke invloed dit had op het management van de instellingen.

Slechts 27% van de banken gaf aan al een raamwerk te hebben voor stress testing dat niet alleen tegemoet komt aan de compliance-eisen, maar dat ook bijdraagt aan het nemen van strategische beslissingen. De grootste uitdagingen op het gebied van stress testing liggen op het gebied van de datakwaliteit en het vinden van de juiste mensen. In totaal gaf 41% van de respondenten aan voor het maken van beslissingen (nog) geen informatie te gebruiken die afkomstig is uit stress testing. Geen van deze respondenten gelooft ook dat dit binnen 2 jaar het geval zal zijn, toch verwacht de helft wel aan dat stress testing helpt veranderingen te bewerkstelligen in beslissingsprocessen en risk management.

Transformatie 

Wat zegt dit allemaal? Dat er een interessante transformatie gaande is. Financiële instellingen voeren niet alleen stress testen uit omdat het moet, maar zoeken manieren om voordeel te halen uit de regelgeving waar zij zo zwaar in investeren. Een mooie ontwikkeling die ik met veel interesse ga volgen. En u ook schat ik zo in.  

Meer lezen over het onderzoek van Longitude Research? Lees in dit ebook de belangrijkste conclusies. 

Over de auteur

Onno heeft jarenlange ervaring in het leveren van Enterprise Risk Management, Business Process Management en Compliance & Fraud Management oplossingen overal alle industrieën heen. Hij geeft leiding aan het Risk & Fraud sales support team bij SAS Nederland. In deze positie adviseert hij SAS klanten hoe Enterprise Risk Management en Fraud Analytics past in hun organisatie en hoe deze processen geoperationaliseerd kunnen worden om optimaal waarde te genereren.

Reacties

ABN AMRO kiest oplossingen Wolters Kluwer en SAS
8 maart 2018 [12:14], 2817 views

ABN AMRO kiest oplossingen Wolters Kluwer en SAS

Wolters Kluwer en SAS zijn geselecteerd door ABN AMRO om een volledig geïntegreerde software-oplossing voor finance, risk en rapportering aan toezichthouders te leve [...]

 

Lees meer  

SAS kondigt oplossing aan voor GDPR compliance
30 oktober 2017 [11:05], 1926 views

SAS kondigt oplossing aan voor GDPR compliance

De GDPR dwingt organisaties maatregelen treffen om inzicht te krijgen in de manier waarop persoonsgegevens binnen hun organisatie worden verwerkt en beschermd. Om he [...]

 

Lees meer  

Er is geen snelle route naar GDPR compliance
19 april 2017 [11:43], 2240 views

Er is geen snelle route naar GDPR compliance

GDPR compliant worden kost tijd en daar is gezien de deadline van mei 2018 nog maar weinig van over.

 

Lees meer  

Chartis bevestigt positie SAS als leider in model risk governance
24 maart 2017 [07:13], 3238 views

Chartis bevestigt positie SAS als leider in model risk governance

Analist Chartis heeft SAS uitgeroepen tot leider in Model Risk Governance. SAS kreeg de positie toebedeeld op basis van het complete portfolio en marktp [...]

 

Lees meer  

DSW bestrijdt zorgfraude met SAS Fraud Framework
8 december 2016 [10:00], 4155 views

DSW bestrijdt zorgfraude met SAS Fraud Framework

Zorgverzekeraar DSW kijkt continu naar innovatieve manieren om het aantal fraudegevallen terug te dringen.

 

 

Lees meer  

GARP event IFRS 9 - Bereid je voor op de nieuwe standaard
9 juni 2016 [06:43], 4546 views

GARP event IFRS 9 - Bereid je voor op de nieuwe standaard

De IFRS 9-standaard eist van banken dat zij voor 2018 hun processen aanpassen om een juiste manier verantwoording af te kunnen leggen op het gebied van credit risk. Om met [...]

 

Lees meer  

SAS is leider in credit risk management voor banken
18 mei 2016 [02:06], 4272 views

SAS is leider in credit risk management voor banken

Chartis heeft SAS uitgeroepen tot leider in systemen voor credit risk management voor banken. De analist geeft aan dat banken die de oplossingen van SAS gebrui [...]

 

Lees meer  

Stress testing: van kostenpost naar kans
24 maart 2016 [10:43], 3394 views

Stress testing: van kostenpost naar kans

Stress testing is al sinds 2009 onderdeel van de dagelijkse praktijk van financiële instellingen. De eisen worden steeds strenger en de impact hiervan op organisatie [...]

 

Lees meer  

Hoe maak je stresstesten efficiënter?
4 februari 2016 [09:41], 5144 views

Hoe maak je stresstesten efficiënter?

De kosten van compliance en risicomanagement is een hot topic bij banken. De focus zou alleen niet moeten liggen op de kosten, maar op het efficiënter inrichten van [...]

 

Lees meer  

Chartis roept SAS uit tot leider in enterprise stress testing
1 september 2015 [11:56], 1115 views

Chartis roept SAS uit tot leider in enterprise stress testing

SAS is door Chartis benoemd tot leider in het RiskTech Quadrant for enterprise stress testing systems. SAS realiseerde deze positie onder meer doordat het de vereiste dome [...]

 

Lees meer